מתכננים ומחשבים את ההווה והעתיד שלך. אנו מעניקים תכנון פיננסי מקיף, המותאם אישית לך ולתא המשפחתי על פי רמת החיים בה אתם חיים היום ובמטרה לענות על כל צרכיכם בעתיד.
תכנון פיננסי זהו תהליך מקיף כולל של התא המשפחתי בו נאחד את התחומים השונים לעולם אחד , במפת דרך זו אנו מקיפים את ההכנסות השונות, הנכסים הפנסיונים והפיננסים, נכסים מניבים, הסדרי מס נוכחיים ועתידיים, ירושות, צוואות והעברת נכסים לדורות הבאים.

זהו אינו אירוע חד פעמי אלא תהליך רחב ומתמשך המתעדכן ומותאם באופן שוטף בהתאם לשינויים במשק הבית, ברגולציה הרלוונטית, במוצרים הנכנסים לשוק ובחידושים טכנולוגיים.
תחילה נבצע איסוף מלא של כל הנתונים על הנכסים הכספיים שברשותכם, נמפה את החומר בצורה קלה ופשוטה ובהתאם לרצונות ולבקשות שלכם נביא למתווה היעיל ביותר עבורכם
במהלך העבודה נתייחס לכל הצרכים הכלכליים של המשפחה וסופה הוא בהשגת היעדים שהוצבו מבעוד מועד. אנו רואים חשיבות עליונה בבדיקה ובסקירה פעם או פעמיים בשנה על מנת לראות שאנו עדיין בדרך הנכונה תכנון פיננסי נכון הופך אירועים בלתי מתוכננים בחיי המשפחה לכאלה הניתנים לגידור מראש ומאפשר התמודדות עם סיטואציות מורכבות וקטסטרופות באמצעות הגנות מתאימות.

כל אחד מאיתנו רוצה להגן על התא המשפחתי שלו בצורה הטובה ביותר ולהעניק למשפחתו תחושת ביטחון לטווח הקצר ולטווח הארוך, על מנת לנהל נכון את הסיכונים בחיינו עלינו לחשוב בעיקר על אותם המצבים שאנו נמנעים מלחשוב עליהם, נמנעים מלדבר עליהם ובעיקר משתדלים להוריד מסדר היום שלנו. ברוב המקרים אנו אלו שרוצים לדאוג למשפחה כראוי ויחד עם זאת גם האחראים הישירים לחוסר בטיפול בנושא כמו שצריך.

הנכם מוזמנים לקבוע פגישה ולתכנן יחד איזה כיסויים ביטוחיים הכרחיים לכם ועל אילו ניתן לוותר. נחשב יחד בדיוק את גובה הכיסוי שהנכם צריכים ורק אז נפנה לכיסויים הקיימים לכם ונבחן האם הם עומדים בדרישות שלכם והאם לא. כדי לבצע סקירה מקיפה על הכיסויים הביטוחיים המשפחתיים, צלצלו או שלחו הודעה ואנו ניצור עמכם קשר.

במודוס הכוונה פיננסית אנו מאמינים כי על הגורם האחראי לרישום כל הפעולות הפיננסיות, יחד עם הגורם האחראי לבקר את הדוחות, להיות הקטר שמושך את הרכבת, להיות מנהל החשבונות הקפדן ביותר, להיות הכלכלן שנותן את העצה הטובה ביותר ולהיות רואה החשבון שמבקר את הדוח עד לספרה האחרונה. אנחנו מבינים כי אותו הגורם שאנו פוגשים פעם בחודש, בעת מסירת הניירת של החברה, צריך לעבוד במשך כל החודש עד למפגש הבא, לראות שהעסק מתנהל כראוי ולעזור בקידום העסק להתנהלות נכונה ויעילה יותר.

אנו רואים ערך מוסף גדול מאוד, כאשר גוף אחד יודע לתת מענה כולל לצרכי הלקוח בהיבטים חשבונאיים, כלכליים, מיסויים, פנסיוניים וביטוחיים לאורך הדרך. אנו נתקלים בלקוחות רבים שצברו מספר רב של נותני שירות במהלך הדרך כאשר כל אחד מנותני השירות מושך לכיוון אחר ואין תמונה כללית ומגובשת של הפעולה שרוצים לבצע. שמנו לנו למטרה, את היכולת לתת מענה ושירות רחב עד כמה שניתן מבלי לאבד את הפוקוס על המטרה

קהל הלקוחות שלנו נהנה מביקורת חיצונית בלתי תלויה על ניהול החשבונות המלא של העסק, ביקורת שוטפת על ההתנהלות הפיננסית של העסק, ייעוץ מס בשינויים אסטרטגיים במבנה העסק ועוד. בנוסף ניתן לפנות אלינו בכדי לקבל המלצות לפתיחת עסק חדש וקבלת סיוע וליווי מול הבנקים בשלב בקשת אשראי ובניית התוכנית העסקית.

הנכם מוזמנים להצטרף לקהל הלקוחות של מודוס וליהנות משותף פעיל לעסק שלכם.

על מנת לתכנן את העתיד הכלכלי ואת יכולת העמידה בתשלום הפנסיה לחברים הפורשים של הקיבוץ המתחדש, צריך תחילה לראות בצורה ויזואלית את מצב הנכסים וההתחייבויות ואת הפער הקיים ביניהם, לחיוב או לשלילה. לאחר בחינת המאזן האקטוארי של קופות הפנסיה הקיימות שלכם נבנה עבורכם תכנית פעולה על מנת ליצור תמונת מצב חיובית יותר.
יחד נבצע אומדן להתחייבויות העתידיות שלכם לגבי הפורשים ונספק פתרונות כלכליים ופרקטיים לצמצום הפער והקמת עתודות פנסיוניות, כדי שתוכלו להבטיח את עתידם ואת זכויותיהם של חברי הקיבוץ שלכם גם לאחר הפרישה.